毕马威:2018 金融科技投融资金额同比翻倍,20

美洲地区为全球金融科技投融资金额最集中的地区,达到 545 亿美元,其中美国的金融科技投融资总额达到 525 亿美元。欧洲在美洲之后位列第二,投融资总额为 342 亿美元。位列第三的是亚洲地区,总额为 227 亿美元,

从获得融资企业数量来看,2018年金融科技融资企业数量在各个市场均有所增加,欧洲除外。其中,北美金融科技领域融资企业数量达到717家,较上年增加74家;亚洲为516家,较上年大幅增加143家;欧洲为367家,较上年减少4家;其余南美、非洲和澳大利亚分别为55、27、25家,较上年分别增加2、10和2家。在欧洲地区内部,数字金融的采用、现金支付的普及、账户所有权和使用、储蓄和信贷方面仍然存在较大的区域差异。

在过去一年里,全球金融科技投融资其余新投融方向包括数字银行、监管科技、区块链技术和保险科技(Insurtech)等领域,但监管科技、区块链技术和保险科技投资总额比 2017 年略微降低。

随着监管科技和保险科技不断完善,金融科技投资仍将不断成长,人工智能和自动化将继续受到投资者热捧。生物特征识别安全技术、人脸识别技术以及语音识别技术正吸引着越来越多金融科技投资者的目光。

受加密货币价格普遍下跌的影响,区块链科技投融资在 2018 年融资为 45 亿美元,略低于 2017 年的 48 亿美元,但仍远高于 2016 年的 6 亿美元。投资次数是 2017 年的两倍以上。区块链投资的热度未减,中小规模的区块链科技投融资行为十分活跃。

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如果排除蚂蚁金服的 140 亿美元 C 轮融资,2018 年中国的金融科技投融资情况要相对弱于 2017 年。主要原因是支付领域的投融资形成饱和。更多的投资投向 AI 领域,包括面部识别、语音识别和数据分析等领域。部分中国的中小型金融科技公司正在尝试出海,转向东南亚,尤其是新加坡,以便从其活跃的金融科技活动中获得发展空间。

融资数量创历史新高

数字银行(包括开放银行和挑战者银行)的影响力逐渐扩张。中国的机构投资者也参与其中。腾讯与德国安联保险在 2018 年 3 月联合向德国数字银行 N26 投资 1.6 亿美元是其中一个案例。高盛依靠投资个人金融管理 App Clarity Money,为其网贷业务获得了 100 万以上客户。

据CB Insight报告显示,在依靠着单项业务快速发展起来之后,大多数金融科技公司都开始着手为下一步发展做准备。无论是新业务拓展、战略合作,还是投资并购,均将成为下一个阶段的热门举措。而在这一系列举措中,存款业务几乎是各家的必争之地。这也使得储蓄卡业务成为大多数金融科技企业在原有业务之外会首先考虑的新业务,因为这不仅是其他金融业务的基础,更能立竿见影地带来现金流。

2013-2018 年全球金融科技投融资(含风投、私募和并购)走势图,单位:10 亿美元

此外,在全球各地区中,东南亚地区成为金融科技创业热土,不仅因为在2018年东南亚金融科技投融资数量与规模较上一年呈现出143%的高速增长,同时也因为东南亚的金融科技企业已开始成功吸引大额融资及海外投资人的强烈关注。

2018 年,全球金融科技投融资总额恢复高速增长态势。在 2019 年,大型投融资次数可能更多。

2018年,在创纪录的融资交易以及众多的大型融资活动的推动下,全球金融科技进入了爆发期。2018年全球金融科技领域投融资数量创历史新高,全球范围内共有1707个项目获得总计395.7亿美元的融资,比上一年增长15%。据不完全统计,2019年第一季度,全球至少发生196笔金融科技融资事件,环比增长12.6%,比去年同期减少29.7%;融资总额约为71亿美元。

2018 年,机构的大型投融资主导了全球金融科技的走向。

以上数据分析均来自前瞻产业研究院发布的《全球金融大数据行业发展前景预测与投资战略规划分析报告》。

保险科技的投融资在 2016 年达到高峰后,连续两年出现下降。

2018年全球共有52个金融科技巨额融资案例,融资金额合计248.8亿美元,有3宗交易金额超过了100亿美元。其中,美国黑石集团投资汤森路透金融与风险业部门Refinitiv为全年最大交易,投资金额为170亿美元,其次是蚂蚁金融C轮融资140亿美元,紧随其后的是英国Vantiv公司以128.6亿美元收购了支付公司World Pay。

其中,中国内地和香港总共包揽了亚洲投融资总额 Top10 当中的前三、第五和第九名。阿里巴巴参与了印度支付公司 Paytm3.56 亿美元融资,位列 Top10 中的第四。

亚洲成为投资热土

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